به گزارش ایسنا، تامین مالی زنجیرهای با هدف تامین سرمایه در گردش بنگاهها، به جای تمرکز بر پرداخت مستقیم تسهیلات به یک بنگاه، جریان مالی میان حلقههای مختلف زنجیره تولید از تامینکننده تا تولیدکننده و خریدار را پوشش میدهد. در این چارچوب، ابزارهایی همچون اوراق گام، برات الکترونیکی زنجیره تولید، کارت رفاهی متصل به اوراق گام و فاکتورینگ مورد استفاده قرار گرفتهاند.
بر اساس آمارهای موجود، ارزش تأمین مالی انجامشده از طریق اوراق گام تا ششم شهریورماه به حدود ۴۷.۷ هزار میلیارد تومان رسیده است. همچنین حجم تأمین مالی از طریق برات الکترونیکی زنجیره تولید حدود ۱۶۲ هزار و ۵۰۰ میلیارد تومان، کارت رفاهی متصل به اوراق گام حدود ۱۱ هزار و ۶۰۰ میلیارد تومان و فاکتورینگ حدود ۲۶۰۰ میلیارد تومان بوده است.
در مجموع، تأمین مالی انجامشده از مسیر این چهار ابزار به حدود ۲۲۴ هزار میلیارد تومان رسیده است. نکته قابل توجه، رشد قابل توجه استفاده از هر یک از این ابزارهاست؛ بهطوری که اوراق گام ۵۴۱ درصد، برات الکترونیکی ۲۰۱۸.۳ درصد و کارت رفاهی متصل به اوراق گام ۸۱۷۸.۶ درصد رشد داشتهاند. در مجموع نیز حجم استفاده از ابزارهای تأمین مالی زنجیرهای ۱۳۷۱.۸ درصد افزایش یافته است.
تامین مالی زنجیره ای چیست؟
تامین مالی زنجیرهای یکی از رویکردهای نوین در تامین سرمایه در گردش بنگاههاست که بهجای تمرکز صرف بر تأمین مالی مستقیم یک بنگاه، جریان مالی میان حلقههای مختلف زنجیره تولید، از تامینکننده تا تولیدکننده و خریدار، را هدف قرار میدهد.
در این شیوه، ابزارهایی مانند اوراق گام، برات الکترونیکی زنجیره تولید، کارت رفاهی متصل به اوراق گام و فاکتورینگ میتوانند نیاز بنگاهها به نقدینگی را با اتکا به معاملات واقعی زنجیره تامین پاسخ دهند و در عین حال، وابستگی بنگاهها به دریافت تسهیلات نقدی مستقیم را کاهش دهند. در ادامه به صورت مختصر به این ابزارها پرداخته شده است.
اوراق گام ابزاری اعتباری برای تأمین سرمایه در گردش بنگاههاست که در آن بانک، به جای پرداخت مستقیم وجه، اوراقی با قابلیت انتقال در زنجیره تولید منتشر میکند .برات الکترونیکی نیز شکل دیجیتال برات سنتی است که امکان ایجاد، انتقال و پرداخت تعهدات تجاری را بهصورت الکترونیکی فراهم میکند و میتواند در تأمین مالی معاملات میان بنگاهها مورد استفاده قرار گیرد. کارت رفاهی متصل به اوراق گام با هدف تأمین اعتبار خرید طراحی شده و از طریق اتصال به اوراق گام، امکان استفاده از اعتبار برای خرید کالا و خدمات را فراهم میکند.
در نهایت، فاکتورینگ روشی برای تأمین مالی بر مبنای مطالبات است که به بنگاه اجازه میدهد مطالبات خود از خریداران را پیش از سررسید واگذار کرده و در مقابل، زودتر به منابع مالی مورد نیاز خود دسترسی پیدا کند.
تامین مالی به جای تسهیلات نقدی
در مدل تامین مالی زنجیرهای، بانک به جای آنکه صرفا منابع نقدی را در اختیار یک بنگاه قرار دهد، اعتبار را در مسیر خرید و فروش واقعی کالا و خدمات در زنجیره تولید هدایت میکند. برای نمونه، در اوراق گام بانک تعهد اعتباری قابل انتقال در زنجیره صادر میکند و در فاکتورینگ نیز بنگاه میتواند مطالبات خود از خریداران را پیش از سررسید واگذار و زودتر به منابع مالی دسترسی پیدا کند.
بر این اساس، توسعه این ابزارها میتواند ضمن تسهیل دسترسی بنگاهها به سرمایه در گردش، بخشی از فشار تقاضا برای دریافت تسهیلات نقدی از شبکه بانکی را کاهش دهد و منابع بانکی را به سمت فعالیتهای واقعی اقتصادی هدایت کند. رشد ۱۴ برابری این شیوه تامین مالی در یک سال نیز نشان میدهد ابزارهای زنجیرهای در حال تبدیل شدن به یکی از مسیرهای مهم تأمین سرمایه در گردش بنگاهها هستند.
انتهای پیام
